理财规划师含金量高吗

你知道吗?理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。下面是小编整理的关于理财规划师含金量高吗，欢迎阅读!

理财规划师含金量高吗

理财规划师的含金量比较高，理财规划要求提供的服务是全方位的，所以国家对理财规划师的要求是比较严的，必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规，同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，而且这个方案是需要不断进行修正的，从而才能长期的满足客户，对于财务方面不断变化的需求。

随着中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层日益庞大，其中有一部分已经从财富快速积累阶段过渡到稳健保守投资和财务安全方向发展。因此对能够提供客观全面理财服务的理财规划师的需求迅猛增长。

理财规划师不仅可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

理财规划师是做什么的

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。综合运用投资、法律、财务等专业知识，以现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划、财产分配传承规划为主要工具，以培养财富管理精英为目标，培养学员的专业理财规划知识与能力。

理财规划师——鉴定要求

1 适用对象

从事或准备从事本职业的人员。

2鉴定方式

分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式;专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。

3考评人员与考生配比

理论知识考试考评人员与考生配比为1：20，每个标准教室不少于2名考评人员;专业能力考核考评人员与考生配比为1：20，每个考场不少于2 个考评人员;综合评审委员不少于5人。

4鉴定场所设备

标准教室。综合评审在条件较好的小型会议室进行，室内需配备必要的计算设备、照明设备投影设备等，室内卫生、光线、通风条件良好。

理财规划师——基本要求

1职业道德

1.1职业道德基本知识

1.2职业守则

爱国守法、遵守行业规范。

敬业爱岗，尽责守信，热情主动，具有团队合作精神。

维护客户利益，保守机密。

2基础知识

2.1经济学的基本知识

宏观经济学基础知识。

微观经济基础知识。

2.2消费支出基本知识

住房消费。

汽车消费。

教育消费。

2.3保险学基本知识

人寿保险。

医疗和健康保险。

养老保险。

财产保险。

2.4投资学基本知识

货币市场投资工具。

资本市场投资工具。

外汇市场投资工具。

其他投资工具。

2.5货币金融学基本知识

中央银行基本知识。

商业银行基本知识。

国际金融。

其他金融知识。

2.6实业投资基本知识

独资企业及合伙企业基本知识。

公司基本知识。

2.7税收基本知识

所得税。

流转税。

2.8财务会计基本知识

会计学基础知识。

财务管理。

2.9相关法律法规知识

合同法相关知识。

民法相关知识。

民事诉讼相关知识。